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陕西数十家银行近期为何集体试水股权托管?

近期,陕西数家试水陕西区域性股权市场运营机构迎来一股农村商业银行股权托管潮。银行据陕西股权交易中心公告栏显示,近期集体灵武之主岚皋、为何子长、股权鄠邑、托管陇县、陕西数家试水太白、银行柞水、近期集体佳县、为何富平等地的股权几十家农村、村镇商业银行纷纷集中在6月底,托管7月初完成了在该中心的陕西数家试水股权登记托管业务。记者观察发现,银行此次集中托管的近期集体银行多为省内未上市农村商业银行,为何会出现此次集中托管潮,股权托管的灵武之主背后有着怎样的深层次意义。

对此,省股权交易中心相关人士表示,针对非上市中小银行,引入第三方机构对股权进行托管,是加强公司治理的重要抓手,有利于避免股权管理不透明现象出现,并为企业提高股权管理效率,降低成本,拓宽投融资渠道,吸引社会资本实现多元化发展提供坚持保障。

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资料图 来源网络

农商行发展迅猛 占比逐年上升

早在1996年,国务院就发布《关于农村金融体制改革的决定》,农村信用社正式脱离与农业银行的行政隶属关系,逐步改变为“农民自愿入股,社员民主管理,主要为社员服务”的合作金融组织,并在全国各地开始进行多种形式的改革试点。2001年开始的新一轮农村金融改革,提出按照多元化模式进行产权制度改革,允许在合作制基础上积极探索股份制和股份合作制。

2001年末,在江苏省张家港市、江阴市、常熟市成立了全国第一批县级农信社改制而成的农商行。 2010年1月16日,陕西神木农村商业银行股份有限公司揭牌,据媒体当时报道,这是陕西省首家正式挂牌营业的农村商业银行。报道称,神木农村商业银行是由原陕西神木农村合作银行改制的,由自然人、企业法人和其他经济组织共同发起的区域性股份制金融机构。

2011年银监会表示将不再组建新的农村合作银行,农村合作银行要全部改制为农村商业银行。随着越来越多的农信社改制成农商行,农商行在农信系统内金融机构的占比逐年上升。

经过多年发展,农村商业银行已成为支持“三农”和小微企业的主力军,它们在助力县域经济发展、支持乡村振兴、稳定金融供给方面发挥了重要作用。

截至2016年底,全国农商银行总计1055家,资产规模20.2万亿元,占银行业总资产(232.3万亿)的8.7%。另据银保监会数据,截止2019年末,全国已有农村商业银行1483。农商行的小微贷款规模已经成为仅次于国有商业银行之后第二大类银行。

建立股权托管制度的“限时令”

行业某分析人士告诉记者,各地农村、村镇银行在改制发展中,由于历史原因,存在较多的股东,其中部分银行的股东人数在几百或千人以上,在当地工商部门办理登记时因对股东人数有限制故不能对所有股东进行信息登记。对于未上市的商业银行,其股权管理高度依赖公司自治。此外,记者还了解到,部分银行因公司治理水平较弱出现了一些股权乱象,股东股权管理、协调困难,中小股东的权益得不到充分保障。这种第三方托管能够总体确保股权管理更加独立、公正、高效。

作为公司治理的重要组成部分,商业银行股权与股东管理已成为监管的主要关注点。

2018年中国银行业监督管理委员会《商业银行股权管理暂行办法》要求,商业银行应当建立股权托管制度,将股权在符合要求的托管机构进行集中托管。

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来源:中国银行保险监督管理委员会

2019年中国银行保险监督管理委员会出台《商业银行股权托管办法》要求商业银行要与托管机构签订服务协议,委托其管理商业银行股东名册,记载股权信息,以及代为处理相关股权管理事务。

根据《办法》,上市、在新三板挂牌的商业银行股权托管应按照现有法律法规进行,非上市商业银行可以按照市场化原则,自行选择符合条件的股权托管机构。未进行股权托管的商业银行,原则上应于2020年6月底前将股权托管至符合《办法》要求的托管机构。《通知》还要求,各商业银行应在股权托管的同时做好股权确权工作。

截至2018年底时,我国共有4090家银行,除去A股上市银行、港股上市和新三板挂牌的银行,未上市需要进行股权托管的银行尚有4000家左右。

记者获悉,按照一般操作流程,已经上市的银行托管到中证登,未上市的商业银行一般会托管在各地的股权交易中心。

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农商行的现状:头部特征越来越突出,分化比较明显

一、总资产规模:千亿以上农商行35家、500-1000亿元的农商行23家

如果仅2018年数据为准,且以500亿元和1000亿元为分界线,则1400余家农商行中,总资产超过500亿元的农商行数量有56家。其中,总资产规模在1000亿元以上的仅有35家,500-1000亿元的农商行也只有23家,总资产位于2000-5000亿元的农商行有8家,5000亿元以上有5家。

二、上市情况:10家农商行实现了上市目标,江苏一省占6家

1400余家农商行中,有10家已经实现了上市目标,其中江苏一省占6家。这10家上市农商行分别为重庆农商行、广州农商行、青岛农商行、紫金银行、常熟银行、九台农商行、苏农银行、无锡银行、江阴银行、张家港银行。其中重庆农商行刚刚成功回归A股,是第一家实现A+H目标的农商行。此外广州农商行和九台农商行均为港股上市。

可以看出这10家上市农商行中,除重庆农商行、广州农商行、青岛农商行和九台农商行(吉林)外,均为江苏所辖。

三、地区分布:前100大农商行,江苏、浙江、广东合计占一半

前100大农商行中,江苏、浙江和广东三地拥有的农商行数量最多,但广东省的农商行平均规模最高。


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